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As 3 principais maneiras pelas quais a IA está a transformar as organizações de serviços financeiros

Tão rapidamente quanto os avanços da Inteligência Artificial (IA) e o Machine Learning (ML) também o setor bancário, os serviços financeiros e os seguros estão a aproveitar para aumentar a eficiência, minimizar riscos e melhorar a experiência do cliente. Cinquenta e oito por cento dos líderes financeiros acreditam que a IA é vital para o sucesso futuro de sua empresa – um aumento de 49% em relação a 2022, de acordo com o estudo 2023 – State of AI in Financial Services.

A IA tem muitas aplicações para as instituições de serviços financeiros, que dependem de processos complexos, altamente regulamentados e sensíveis ao tempo para gerir dinheiro. 

Dois dos principais casos de utilização de IA nos serviços financeiros do relatório State of AI incluem:

  • Processamento de linguagem natural/modelos de aprendizagem de linguagem: 26%
  • Deteção de fraudes: 22%

As instituições do sector das Seguradoras já estão a utilizar esta tecnologia sofisticada nas suas infra-estruturas, mas o futuro da IA tem o potencial de revolucionar por completo este  sector. A integração da IA em sistemas críticos, como centros de contacto e plataformas de comunicação, transformará as operações das organizações financeiras, tornando-as mais eficientes e fáceis de utilizar.

Aqui estão as três principais maneiras pelas quais a IA e a tecnologia ML estão mudando a indústria de Seguros em 2023.

Aumentar a eficiência operacional

As instituições de serviços financeiros podem aplicar a IA para automatizar e otimizar as suas operações, reduzindo os custos e melhorando a eficiência, a consistência e a precisão.

As principais tarefas financeiras, como a introdução de dados, o processamento de documentos e a reconciliação de contas, são frequentemente repetitivas e demoradas para os funcionários humanos, mas são adequadas à automatização. Por exemplo, a IA pode processar dezenas de milhares de contratos de crédito sem quaisquer erros de serviço de empréstimos em meros segundos – algo que anteriormente levava centenas de milhares de horas às equipas de contabilistas.

Ao integrar a IA nos seus sistemas de comunicação, as instituições de Seguros podem enviar lembretes ou ofertas automatizadas e personalizadas aos seus clientes sem depender de agentes humanos para monitorizar constantemente o mercado. Se um cliente tiver utilizado o assistente virtual do seu banco para obter informações sobre empréstimos à habitação, um programa de IA pode enviar-lhe e-mails personalizados com atualizações sobre as tendências das taxas de juro e notificá-lo quando for a melhor altura para comprar.

A IA reduz o risco para as organizações de serviços financeiros, garantindo a conformidade, identificando potenciais ameaças e melhorando a deteção de fraudes. Os algoritmos de IA monitorizam grandes volumes de dados financeiros em tempo real para identificar atividades e anomalias que possam representar ameaças, utilizando o ML para aprender padrões para melhorar a gestão do risco.

Melhorar as experiências dos clientes

A IA e o ML já estão enraizados no serviço ao cliente, do setor financeiro, tornando cada interação mais personalizada e satisfatória. 

À medida que os assistentes virtuais alimentados por IA e ML se tornam mais avançados, podem lidar com tudo, desde pedidos simples a recomendações mais complicadas. A análise preditiva e as capacidades de ação seguinte permitem às organizações financeiras prestar apoio proactivo ao cliente, resolvendo questões antes de se tornarem um problema.

Os centros de contacto com chatbots de IA fornecem apoio personalizado ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, respondendo a perguntas de rotina e resolvendo prontamente problemas básicos. Se o utilizador tiver um pedido mais complexo, o sistema pode chamar um colaborador, fornecendo contexto e sugestões para o ajudar a lidar com o caso de forma eficaz.

As instituições financeiras também podem utilizar assistentes de IA para fornecer recomendações personalizadas de planeamento financeiro com base nos objetivos, na tolerância ao risco e na situação financeira dos clientes. Tirando partido do ML e da análise preditiva, a IA pode analisar os dados financeiros individuais, as tendências do mercado e o desempenho histórico para recomendar a otimização da carteira e o aconselhamento em matéria de planeamento financeiro.

Melhorar a tomada de decisões

As Seguradoras podem utilizar a IA para melhorar a tomada de decisões, desde a identificação de oportunidades de investimento até à redução de preconceitos na criação de contas ou na concessão de empréstimos. Decisões equitativas, informadas e baseadas em dados beneficiam todos, desde as organizações financeiras aos clientes.

No sector financeiro, segundos podem significar a diferença entre ganhar dinheiro e perder. A análise preditiva baseada em IA desenvolve modelos para negociação algorítmica e executa decisões de mercado em milésimos de segundos.

Utilizando a tecnologia de IA, as organizações podem analisar grandes volumes de dados financeiros com rapidez e precisão para encontrar informações financeiras valiosas e impulsionar o crescimento do negócio. Ao tirar partido de técnicas de análise avançadas, a IA pode identificar tendências, prever o comportamento dos clientes, otimizar estratégias de preços e identificar novas oportunidades de mercado.

Para além disso, a IA pode analisar dados para aumentar a precisão da pontuação de crédito e reduzir o risco de enviesamento nos serviços financeiros. Utilizando a análise do fluxo de caixa com base no saldo bancário de um cliente ao longo do tempo, em vez dos modelos de crédito tradicionais, a IA pode eliminar níveis de discriminação de processos como a subscrição.

A integração da IA em sistemas fintech, como portais digitais de clientes e plataformas de centros de contacto, dá aos clientes um maior controlo sobre as suas finanças, permitindo-lhes tomar decisões informadas sobre o seu dinheiro.

Comunicações financeiras alimentadas por IA com a Mitel

A Mitel está a transformar a experiência do cliente de serviços financeiros com recursos de contact center aprimorados por IA.

O Mitel Virtual Agent integra experiências de auto-atendimento na plataforma de contact center com um chatbot de voz que adapta as interações às necessidades exclusivas de um cliente. Os clientes podem começar a conversar com o bot a partir de qualquer dispositivo e receber uma resposta imediata e conversacional. O agente virtual trata das interações básicas, transferindo os clientes para um representante humano com histórico de interações, quando necessário.

Quando os clientes precisam interagir com agentes ao vivo, o Mitel Agent Assist (tecnologia de IA e ML) monitora as interações do cliente. Ele sugere respostas na área de trabalho do agente para que a equipe possa fornecer recomendações informadas, personalizadas e compatíveis.

Saiba como revolucionar a sua organização de serviços financeiros com as soluções de colaboração, comunicações e contact center alimentadas por IA da Mitel.

Informações imprensa

Para mais informações contactar EDC – Design e Comunicação

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